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2005-05-18 01:24:01| 人氣720| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

小朱談基金--認識基金評鑑~~

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現在銀行利率真的很低.而國際股市的表現,起起伏伏又不是散戶可以了解!
於是如何跨出投資的鴻溝?放眼所有投資工具,共同基金似乎是一個不錯的選擇?
它的風險,大略來說低於股票,又介於存款之間.
基金的種類很多,也可以投資全球,確實是很大眾化的投資選擇.

以前我們因為接觸到的資訊少,所以往往只注意國內的市場.現在投資基金,等於是將觸角延伸到海外,也等於是建立海外的資產配置.就像是做生意的,如果只做國內生意,很容易受到國內政經情況的紛擾,風險也較大！但是如果說又做內銷,又做外銷,等於是將風險分散,也就是所謂的非系統風險降低了！

而今天要跟大家聊的是,在這為數眾多的基金裡,如何成為一位專家,懂得如何看懂基金的評鑑,並且選出適合自己優質的基金組合?

首先我們會發現基金公司有時會強調他們的基金,得到評等機構幾顆星的評等,甚至有得到什麼金鑽獎之類的鼓勵....
在那麼多的基金選擇裡﹙國內有超過800支以上的海外基金可以選擇﹚,利用基金評鑑機構的客觀評比,可以有效率的來幫助我們做基金選擇....
比較有名的基金評鑑機構有：標準普爾﹙S&P Micropal﹚、美國晨星﹙Morning Star﹚、理柏﹙Lipper﹚.他們都是在國際上有名且客觀的機構,所追蹤、評等的基金也都是優先著重長期績效~~

當然不見得每支基金都會有這三家的評等,也不是沒列入的就是爛蘋果,畢竟基金的選擇還有其他參考的指標應該交叉比較,在這裡我們只是先認識評鑑的意義.
我想大家要先了解的是,這些資訊所參考的都是過去績效,也僅供參考,絕不是代表未來績效的保證！

標準普爾﹙S&P Micropal﹚和美國晨星﹙Morning Star﹚都是給星星,星星數愈多,表示績效愈佳﹙和同類基金比較,最多5星﹚,而理柏﹙Lipper﹚比較特別,它是給分數,分數愈低愈優﹙1~5分﹚,所以別搞錯了！

之前我們看到的評等,都是針對基金操作績效,惟獨遺漏基金公司稽核的評鑑.
標準普爾﹙S&P Micropal﹚有幫基金公司打分數,以frAAA最高,然後依序是frAA、frA、UR﹙審核中﹚、NR﹙不獲評級﹚. 這是另一個參考指標,我想正派經營的基金公司更能獲的投資大眾的親睐,不是嗎?

其實在台灣,能獲得證期會核准推介的基金,都不是亂七八糟的...所以從另一個層面來看,買有核准銷售的基金等於是多了一層保障！如果是來路不明的推銷,坊間有投顧推介的地下基金,或是到海外開戶購買基金,自己要特別小心!
若有疑慮也可以上證期會網站查詢.....

我要檢舉
台長： piggy

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