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2007-05-20 21:31:23| 人氣233| 回應2 | 上一篇 | 下一篇

把愛傳出去-財務規劃流程

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大家每天都在談理財, 不管任何雜誌, 都要和理財扯上關係, 那究竟什麼是理財呢?如何去實踐呢?許許多多的說法, 莫衷一是, 特別是"理財"相關產業及人員, 更如雨後春筍般到處林立, 也讓許多消費者,不知如何下手開始規劃!

首先, 先定調兩個流程, 是理財需要做的事,

那就是計劃+紀律! 先透過計劃去規劃人生中所擔心和期望的事, 化為目標,將其量化, 並排出先後順序, 然後透過紀律逐步去實踐完成它!

先談計劃, 那究竟要計劃些什麼呢!?

就要將人生目標轉化為財務目標, 而人生目標會有那些呢? 我們將其分為三個階段, 財務安全, 財務獨立和財務自由!!

而這三個階段乃可與馬斯洛理論相互輝映, 從生理需求到自我實現!

《財務安全》

1.家庭保障

2.醫療保障

3.重大疾病

《財務獨立》

特定目的財務計劃,

1.退休計劃

2.子女教育計劃

《財務自由》

1.稅務計劃

2.資產轉移計劃

我要檢舉
#財務自由#財務安全#財務獨立#計劃#紀律#理財
台長： JF

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我要回應
笨如意
一篇篇倒回來看的

會不會
相關的每一篇都讀過後
明天厚著臉皮call主管說對不起我可以回來嗎.....
2007-07-26 01:03:35
版主回應
主管會說:
welcome home!
2007-07-27 00:12:11
位子
有錢，就不用作財務規劃....

有個朋友因為某些限制無法買保險，
結果他父親告訴他，有錢就不用買保險，

呵呵，對啊，有錢就不用買保險做財務規劃。
遇上年薪百萬美元的直銷商....
有千萬年收入，何必買保險做財務規劃。
2007-08-16 10:04:54
版主回應
的確,
沒有人需要買保險,
也沒有人需要做財務規劃!
除非,
自己覺得需要!!
2007-08-18 01:07:44
是 (本台目前設定為強制悄悄話)
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