24h購物| | PChome| 登入
2006-01-15 22:23:16| 人氣73| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

[投資小分享]基金轉換

推薦 0 收藏 0 轉貼0 訂閱站台

前陣子對於基金轉換一直有些疑惑
經過同事的解說
總算是有比較瞭解一些
在此提出來跟大家分享～

由於基金轉換會收一筆費用
因此我一直不解為何不直接停扣原基金
再選擇扣其他基金就好呢？
如此一來就不用收任何費用啦
同事解釋說會選擇基金轉換大抵上有兩種情形

一種是已經扣定期定額很久的客戶
銀行可能已經給予特別優惠的手續費
此時停扣再重新扣另一筆定期定額基金
就會喪失手續費的優惠
若是直接轉換
只要收一筆費用(約五百元)
手續費優惠仍可繼續保持
兩相衡量之下作基金轉換可能會比較划算～

另一種是一次購入單筆（大額）基金的客戶
也許因投資報酬率已經達到預設值
但是馬上贖回其實又不需要用到這筆現金
再加上贖回的同時也必須付出基金保管費等等的費用
此時若是直接轉換投資其他基金
只要收一筆約五百元的費用即可
跟贖回後再另外買一筆基金所花的費用比起來較為划算

不過值得注意的是
轉換時是以假設要贖回可拿到的金額去購入另一筆基金
所以如果您的基金正在賠錢時做轉換可要三思呀～

我要檢舉
台長： viviya

您可能對以下文章有興趣

人氣(73) | 回應(0)| 推薦 (0)| 收藏 (0)| 轉寄
全站分類: 心情日記(隨筆、日記、心情手札)

我要回應
否 是 (若未登入"個人新聞台帳號"則看不到回覆唷!)
* 請輸入識別碼：
請輸入圖片中算式的結果(可能為0) 
(有*為必填)
TOP
詳全文