重懲TRF一條龍究責7銀行主管＠各類未上市股票查詢0922020315陳小姐

2016-09-14 21:33:15| 人氣128| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

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部分銀行幫企業編財報罪行重大

2016年09月14日蘋果日報

人民幣衍生性商品TRF造成不少中小企業虧損，7家銀行遭金管會重懲。資料照片

【廖珮君╱台北報導】7家銀行業不當銷售TRF（目標可贖回遠期契約）商品，甚至和代辦公司合作、提供「一條龍服務」，昨遭金管會重懲，7家全被限制部分外匯衍生性商品業務，等於幾乎所有不保本的結構型商品都無法銷售，恐重擊7家OBU（國際金融業務分行）獲利。

限制衍生性商品業務

這7家被罰的銀行，包括中信銀、國泰世華銀、台北富邦銀、元大銀、日盛銀、大眾銀、永豐銀，除中信銀、國泰世華銀和北富銀，各被罰600萬元最重外，元大和日盛銀各處400萬元罰鍰。

金管會更祭出3大要點：一是這7家銀行須限期檢討企金部門負責人、相關人員疏失責任和適任性，檢討責任「無上限」；二是須檢視發放獎金的妥適性；三是受罰的人員、主管和法遵須在1年內上「裁罰專班研習」或相關課程訓練。

這也是金管會對人民幣TRF做的第3波開罰，過去3次處分「榜上均有名」者，是國泰世華銀、北富銀、永豐銀3家，每次都列入黑名單。

金管會銀行局副局長呂蕙容說，未來若發現其他銀行辦理OBU開戶及財務資料審核有缺失，仍會繼續處分，似乎暗示不排除有下波懲處。

金管會金檢發現，中信銀提供「一條龍服務」銷售TRF，行員用電子郵件「主動」建議客戶成立境外法人（即OBU）公司並推介代辦公司給客戶，還協助客戶編製財報，被金管會視為罪行重大。

推介代辦公司給客戶

所謂「一條龍服務」，是指從幫企業製作財報、替企業在銀行的OBU（國際金融業務分行）開戶，並買TRF。

國泰世華銀則是「被動」由行員提供代辦公司資料給客戶，協助客戶在境外註冊開戶並幫忙編製財報；台北富邦銀雖未與代辦公司合作，但也被發現替企業編製財報。

呂蕙容說，中信、國泰和北富邦銀缺失嚴重，且多項缺失經檢查局再次查核仍未改善，所以各處600萬罰鍰。

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