25~35歲近5成月光族 2011/6/1＠各類未上市股票查詢0922020315陳小姐

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25~35歲近5成月光族 2011/6/1

逾7成存款不到100萬專家：買基金助儲蓄

2011年 06月01日

【林巧雁╱台北報導】國泰世華銀行昨公布「全國青年財力大調查」，調查25~35歲的30世代財務能力，調查結果顯示，30世代每月將錢花光的月光族近5成，8%入不敷出，3分之2自認不會理財，超過7成還沒累積人生第1桶金（100萬元〉。

受訪者中56.6%年收入約60萬元，但30世代習慣享受生活，常不知道錢花到哪裡。台幣存款、外幣存款、基金、股票、黃金與貴金屬、保險、房地產都是30世代會運用工具，最常使用的前3名是基金、股票及定存。
不過30世代要迅速累積財富，存到100萬第1桶金的方式前3名分別為基金、工作收入、股票。其他工具依序為台幣定存、保險、台幣活存、黃金╱貴金屬、外幣定存、創業、外幣活存、其他如互助會或投資房地產。

投資掌握5大步驟

30世代平均淨資產112萬元，超過7成淨資產不到百萬，甚至5.1%負債。會理財與不會理財淨資產差距2倍。
近7成認為應該在20歲以前開始理財，若將百萬元存款目標延後至34歲，3分之2的人仍沒有信心。
國泰世華銀行個人金融執行長彭友倫說，「對不懂如何理財新手來說，建議理財入門5大步驟：先理債再理財、審視風險承擔力、設定理財目標、打造投資組合、定期檢視做好資產配置。」

2/3受訪者不會理財

理財專家盧燕俐剖析1位年輕個案，建議這位30出頭的男生不要開車，每個月生活花費1萬5000元也太多，她說自己每個月都沒花這麼多錢。省下的錢可買高股息概念股或基金，定存利息太低，她不鼓勵年輕人把錢放銀行。
國泰世華銀在網站推出青年財力比一比活動，看自己的財務在同世代中是住平民木屋、中產階級磚屋區，還是高級別墅區富豪。國泰世華銀行建議，若每月存1萬5000元，撘配3成存款〈假設年報酬2%〉，加上2成債券型基金〈預估報酬4%〉，2成平衡型基金〈預估報酬7%〉，3成股票型基金〈假設報酬10%〉，5年後資產可增100萬元。

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#月光族#定存#基金#理財

台長：台股投資陳小姐

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