上海自貿區金融政策大鬆綁

作者：記者賀靜萍╱綜合報導 | 中時電子報 – 2013年12月3日上午5:30

工商時報【記者賀靜萍╱綜合報導】

中國人民銀行昨（2）日承諾，將允許在上海自貿區內個人直接投資境外；而在區內設立外資機構，除進行各類境外投資，也允許其境外母公司，在中國資本市場發行人民幣債券。人行要以創新政策，全力推動上海自由貿區的資本項目開放。

值得注意的是，人行同意自貿區內居民和金融機構可設立本、外幣自由貿易帳戶，並在這些帳戶上進行人民幣的自由兌換。

人行昨日公告的這份支持上海自貿區的「意見」，共有30條細則，明確了上海自貿區要著力推進人民幣跨境使用、人民幣資本項目可兌換、利率市場化和外匯管理等領域改革試點。

儘管具體政策尚待公布，但人行的意見指向，已經突顯在上海自貿區設立機構，將在中國享有最快、及唯一的政策優惠。不過，這是人行提出的意見，未來尚有待政策落實。

根據意見內容，多個面向開放幅度頗大，包括個人直接投資境外部份，人行允許區內個人在區內獲得的收入，可向境外進行包括證券投資在內的各種投資。這代表區內個人可以不再受合格境內投資機構（QDII）限制而自行進行。

在機構部份，區內金融機構和企業可以按規定進入上海證券和期貨交易所進行投資和交易。這也意味著，可以突破眼下合格境外機構投資者（QFII）限制。

值得注意的是，區內企業的境外母公司，可在境內資本市場發行人民幣債券（在港即稱點心債，即以海外主體發行的人民幣債券）。分析指出，這代表未來點心債市場，已從香港搬回到中國境內，此舉可能對香港的點心債市場產生衝擊。

人行也允許區內符合條件的金融機構，發行大額可轉讓存單，並在條件成熟時，開放區內一般帳戶小額外幣存款利率上限。分析指出，這是中國為進一步推進存款利率市場化而採取的行動，不過，該公告沒有說明時間表。

中國今年7月份取消對銀行貸款利率控制，但存款利率上限仍維持不變。銀行的存款利率上限是中國央行基準利率的110％。目前一年期基準存款利率為3％。

總結在自貿區設立機構的優勢，包括可以進行各類境外投資；可以從境內融入本外幣資金；可在區內設立管理全球子公司資金的財務中心，以擺脫目前中國各地繁瑣的外匯管理。同時，租賃業務也將更為方便。

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