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2016-07-03 03:26:11| 人氣171| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

港首現「粉紅」財富策略師、專為同志理財,解決投保困難。(2016.06.30)

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■Philip Howell-Williams指本港對「粉紅」財富策略師需求大。 李潤芳攝 

財經專題】


本港尚未承認同性戀婚姻令同志投保困難,加上同志族群擁有財富卻無下一代,有財富管理公司看準同志小眾市場的發展潛力,本港首現「粉紅」財富策略師,專門為同志理財。
記者:陳洛嘉

有別於一般財富管理公司,馬來西亞註冊公司Infinity Financial Solution Ltd.單看宣傳冊子已盡顯「彩虹」色彩,目前於香港、泰國及柬埔寨三地均有專門負責同志理財的財富策略師。
Infinity香港區高級顧問Philip Howell-Williams是本港稀有專注同志市場的財富策略師,本身已是同志的他曾於英國投行巴克萊銀行任職,由於一直積極參與LGBT平權運動,又切身理解同志理財困難,漸漸儲了一批同志客戶。

僅有5名 全為外籍人士

Philip兩年前由曼谷調派香港成為「粉紅」財富策略師,現時於香港有一半客人是同志。他直言,以他所知目前本港僅有約5名專門為同志理財的「粉紅」財富策略師,均為外籍人士。
「泰國去年已頒佈性別平等法,反觀香港同志客戶的保障較少,要解決的保險及理財困難較多,對『粉紅』財富策略師有更大需求。」Philip舉例,香港同志過身後,即使房子、人壽保單等早已寫於同志伴侶的名下,但家人若不滿爭產,仍有很大機會爭贏,故他會與律師樓合作,轉介客戶訂立遺囑保障自己的意願。
Philip坦言,市面上並無一紙證書能證明「粉紅」財富策略師的專業,除了擁有與其他財富策略師一樣的專業牌照外,「粉紅」財富策略師必須額外花時間了解不同國家的法律限制,以及同志客戶需求。

【名人意見】

 

「慢必」陳志全:「可幸自己保險經紀是相識多年的同學,睇住我識男朋友,能有專業意見解決投保問題,否則一般同志未必有心理準備向保險經紀坦誠『出櫃』。」

大愛同盟總幹事梁兆輝:「同志理財需要不同,由於冇下一代,對於供書教學等開支自然較少需要。之前保險經紀會建議我加大份人壽保額,可以照顧下一代,但其實我係冇呢個需要。」 


*相關新聞影片:http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160630/19675526

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