24h購物| | PChome| 登入
2007-05-03 11:27:06| 人氣41| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

基金名詞解釋

推薦 0 收藏 0 轉貼0 訂閱站台

閉鎖期

閉鎖期--指新基金募集完成進場後，基金經理人為建立持股，會訂有一個月到六個月不等的閉鎖期，在基金閉鎖期間，投資人不得贖回，即使基金表現不佳也只能忍受套牢。不過，對基金經理人而言，若閉鎖期太短，可能才剛建立好持股部位，卻要準備現金部份以應付投資人贖回所需，如此對基金操作將產生影響，因此目前基金閉鎖期以三個月為最多數，至於新投信所募集的第一檔基金則依規定需閉鎖六個月。

基金淨值

基金淨值--全名為基金淨資產價值(NET ASSET VALUE，NAV)，係以基金總資產價值扣除總負債計算而來，將基金淨資產價值除以已發行在外的單位總數，即可得到基金的「單位淨值」。由於共同基金的投資標的每日會有市價波動，因此大多數基金每個營業日均會產生一個新的單位淨值。 投資人進行開放式基金的申購，便是依據各支基金的單位淨值來計算申購單位數，目前國內主要報紙證券版均會公布所有國內基金前一個營業日之單位淨值。

貝他係數--以基金投資組合價值的漲跌幅，與股市指數的漲跌幅相比較，而計算出來的。假設市場本身的貝他指數為一，若基金投資組合的價值變動大於市場變動，則貝他係數大於一，亦即該基金投資組合的波動性大於股市，風險大於整個市場，不過獲利能力也可能大於整個市場。


標準差--是以基金淨值在一段時間內上下波動的情況計算而來，一般而言，若標準差越大，表示淨值漲跌的幅度較大，風險程度自然也較大。


夏普指數--是指每單位風險所能獲得的超額報酬，其計算方法為：將基金某一段期間的報酬率，減去同一期間無風險工具(如定存)的報酬率，就是超額報酬。通常夏普指數為零，代表報酬率和銀行定存相同，若指數為負數，則表示買這檔基金不如定存收益。


購買基金的費用
A. 申購手續費
B. 贖回手續費
C. 經理費
D. 保管費

我要檢舉
台長： Desperado

您可能對以下文章有興趣

人氣(41) | 回應(0)| 推薦 (0)| 收藏 (0)| 轉寄
全站分類: 不分類 | 個人分類: 基金投資 |
此分類下一篇:嗜基金
此分類上一篇:發了瘋著迷

我要回應
否 是 (若未登入"個人新聞台帳號"則看不到回覆唷!)
* 請輸入識別碼：
請輸入圖片中算式的結果(可能為0) 
(有*為必填)
TOP
詳全文