三類基金告知門檻調降＠RoundHigh 容海國際證券投資顧問股份有限公司

2019-01-21 12:32:18| 人氣44| 回應0 | 上一篇 | 下一篇

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三類基金 告知門檻調降

記者邱金蘭∕台北報導經濟日報

在投信業者爭取下，金管會日前同意將股票型基金、平衡型基金及組合型基金等三大類基金的「告知門檻」，從原本3億元降到2億元，門檻降低後有助基金規模擴大，受惠最大的是目標日期等組合型基金。

「告知門檻」主要是提醒投資人，當基金淨值下降到一定金額以下時，可能面臨清算，經事先告知過程，供投資人減碼或加碼參考。

金管會官員表示，根據投信投顧公會訂定的「基金信託契約範本」，不同基金各訂有不同的清算門檻及告知門檻，以股票型基金為例，原則上，基金淨資產價值低於1億元時，就必須清算，債券型基金則是2億元等。

商品設計時若有特殊需求且合理時，經主管機關同意，可以另外調整清算門檻，否則須符合範本規定。

至於告知門檻，原本股票型基金是3億元，過去當某檔股票型基金淨值低於3億元時，就必須告知投資人，因為若是降至1億元以下，就會清算，提早提醒，讓投資人有心理準備。

投信業者反映，股票型基金告知門檻太高，3億元實際上離清算門檻1億元，還有段距離，如果這麼早就告知投資人，可能無法養大基金規模，尤其是一些依不同年齡階段需求設計的目標日期組合型基金。

業者認為，很多基金的規模是慢慢養大的，接受度也需要時間累積，國外有些基金甚至沒有訂定告知門檻，希望金管會能放寬門檻。在業者建議後，金管會請投信投顧公會全面檢討。

投信投顧公會檢討後提報金管會，金管會日前同意這項放寬措施，將國內股票型基金、海外股票型基金、平衡型基金、組合型基金（含投資境外基金）的告知門檻，從原本的3億元調降為2億元。

官員表示，告知門檻調降後，有助上述股票型基金、平衡型基金及組合型基金等三大類基金規模的擴大，尤其是目標日期型等組合型基金，對國內基金資產管理市場也有助益。

這項告知門檻的規定，主要是適用於國內投信業者發行的基金，並不適用於境外基金。

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台長： RoundHigh 容海國際投顧

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