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洗錢罰很大 裁罰金額變5倍

呂雪彗／台北報導

　為配合國際洗錢防制從嚴趨勢，行政院會週四（25日）將拍板《洗錢防制法》修正案，爾後類似兆豐銀未作可疑交易帳戶申報，裁罰金額每次最高提升5倍至500萬元，並授權擴大「指定」範圍，會計師、律師、不動產仲介及代銷業、地政士等業者，修法後均須遵守洗錢防制規範。

　此外，人肉運鈔將新增新台幣邊境管境，有如電影情節，將犯罪所得透過裸鑽、黃金洗錢模式，也會在台灣海關邊境加以管制；另針對跨境電信詐欺案構成洗錢犯罪門檻，也刪除500萬元犯罪所得限制。

　兆豐銀遭美國重罰國際矚目，據悉，這幾年國際組織要求台灣在防制洗錢相關法制應跟上國際腳步，巴拿馬文件曝光，我國也加強法制不足檢討。洗防法修正重點，包括提高裁罰金額、擴大指定規範範圍，成立要件大幅放寬，加強邊境管制等，凸顯我與國際接軌決心。

　巴拿馬文件曝光後，法務部針對金融機構沒有進行可疑交易案件申報者，每次最高裁罰金額最高由100萬元提升為500萬元，並擴大主管機關（金管會）內稽內控查核權限，除一般業務外，須包括洗錢及資恐防制等項目。

　現行除金融機構、銀樓業、第三方支付業者適用洗錢防制法外，基於巴拿馬文件及國際規範，這次增加授權規定，未來律師、會計師、不動產仲介業、代銷業、地政士，及公證人等洗錢高風險行業，可由主管機關會同法務部「指定」遵守洗防法規定，作客戶身份審查紀錄，進行可疑金流交易通報，留下金融軌跡。

　官員說，洗錢風險有一半出現在不動產市場，另會計師、律師也有辦理併購案、設立人頭公司等風險，有必要修法增訂授權指定範圍。但直接將指定行業擴大入法，業者認擾民、增加經營成本等反彈甚大，為予更大溝通折衝空間，僅在立法說明欄說明上述行業可比照國際規範納入。

　近年跨境電信詐欺層出不窮，惟洗錢罪1年起訴才10幾件，這次大幅放寬成立要件門檻，對成立洗錢罪重大犯罪最輕本刑5年以上，擴大為3年以上，並增環保、智財權（營業祕密）等犯罪納入洗錢罪；並刪除犯罪所得500萬元門檻，讓不分大小詐欺犯，都可用洗錢罪起訴。

　另加強邊境管制，過去人肉運鈔只管外幣，這次增加新台幣管制，除現鈔以外黃金、裸鑽亦納入邊境規範；另利用郵包、快遞、貨運等郵寄現鈔、黃金、裸鑽也納入管制項目，海關均可沒入。

日期：2016年08月22日