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更新日期:2007/05/03 09:49 記者:【記者饒榮華／台北報導】
投信投顧公會日前以電腦隨機調查民眾對理財與退休規劃的看法，有六二‧五％的民眾選擇以投資型保單作為退休理財工具，顯示民眾已瞭解退休財務規劃的重要性。

調查發現，民眾採用的投資理財工具，主要集中於基金、投資型保險、定存及股票等四大類，有六二‧五％的民眾選擇以投資型保單作為理財工具，約有六七％民眾會主動瞭解投資理財訊息。

統一安聯人壽副總經理左思惠表示，投資型保單兼具保險保障、儲蓄、投資與節稅規劃等多重理財功能，的確很適合進行退休金準備。然而，在已進行投資理財的民眾中，近七成未設定年平均投資報酬率，顯見多數消費者理財態度積極，但實際考量仍欠周全。

左思惠提醒消費者，運用投資型保單作為退休規劃時，選購前仍需考慮到投資的風險，最好定期檢視，並根據人生階段及大環境變化進行股債投資比例調整，以確保保障與理財目標是否有逐步達成。