對於大部分加拿大人而言，投資互惠基金已是當今非常重要的理財策略；尤其是現在正值二、三十歲的年輕人，已不敢期待聯邦或省政府能負擔未來的退休生活，加速資產增值的腳步顯得極為重要。許多加拿大人如今都已體認到，為了達成自己規劃的財務目標，必須由過去保守被動的「儲蓄者」角色，轉變為積極主動的「投資者」。這也就表示，加拿大人存在銀行帳戶、購買GICs和儲蓄債券，或是投資貨幣市場的金額將會愈來愈少，投資於國內外證券市場的比率則是逐日加重。長期以觀，證券是唯一能夠對抗通貨膨脹，並提供足夠回報以達到個人財務目標的金融商品；而互惠基金則是投資證券市場最便捷的管道，在個人投資組合中的份量也就日益提升。
互惠基金是由專業經理人負責操作，對國內外金融市場的變動較能隨時掌握，所以風險較直接投資證券市場為低，只要選對投資標的，就不致錯過牛市榮景，而可輕鬆擁有穩定的獲利。然而，目前加拿大境內銷售的互惠基金就有一千七百多支，比多倫多股市的上市公司股票還多；除了基金公司之外，銀行、保險公司等金融機構也爭相推出各類基金，如何選擇的確令人傷神。
對於首次投資互惠基金的人士來說，挑選個別的互惠基金並非首要考慮目標，而是應該決定值得投資的「基金家族」。所謂「基金家族」則是指發行互惠基金的機構，投資人必須觀察比較的是每家機構的規模、歷史、基金種類及整體表現，以便於未來在同一機構中進行基金轉換，而可免除支出贖回費用。調查發現，65%的投資人都指出，「基金家族」的信譽是他們進行投資前的主要考慮因素，其次才是某支基金的前景、過去績效及各項費用等等。
若以種類區分，現今加拿大市面上銷售的互惠基金類別超過卅種，如果只選擇一個「基金家族」會不敷所需。所以，大多數加拿大投資人所持有的互惠基金，多是分屬於兩三個「基金家族」。據美國坦普頓〈Templeton〉基金公司創辦人約翰‧坦普頓的建議，最理想的作法是挑選三個「基金家族」，再從其中選出八支左右的互惠基金進行投資。至於「基金家族」的遴選，最重要的是要考慮基金經理人是否值得信賴，過去的績效是否耀眼，而且投資策略是否符合個人的期望。其次則是要注意每個「基金家族」所擁有的基金種類，能否提供足夠的類別以達到分散投資的目的，旗下基金在市場上的評價如何，在同一家族內轉換基金是否要收取費用，以及管理費和其他收費是否合理。
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