《聰明理財》財富管理不僅要挑理專更要挑團隊

更新日期: 2007/10/15 09:11 記者:【李國煌／台北報導】

為高資產客戶提供財富管理服務，已成為金融業最HOT業務之一，但對投資人而言，最重要的，是資產必須能安穩成長，因此，在選擇委託機構時，不能只比裝潢，更要針對理專素質、服務態度進行篩選，尤其，理專背後有無一個堅強團隊當「後援部隊」，更是關鍵。

台新銀行財富管理事業處區經理陳怜吟說，要當台新銀行財務顧問，除了需至少具備以下五張專業證照：信託業務人員、證券高業/投信投顧業務、壽險、投資型保單、產險外，新進的理專還必須接受過台新財富管理事業處為期三週專業訓練，以確保使每一位理專都能提供具備台新服務文化的理財服務。

台新理財顧問不僅需具備專業金融背景與取得相關證照，以提供每位客戶最佳的財務規劃外，陳怜吟說，更需要懂得更多的專業領域知識，譬如品酒、品牌等，以增加與客戶溝通的話題，因此，台新會舉辦品酒會、音樂會等訓練研討會，強化理財顧問的品味。

而台新配備給理財顧問的是具備華爾街級資產配備系統，每月更新世界股債市投資的數據資料，讓規劃出來的資產配置建議更加貼近理想財務目標。

「瞭解客戶需求，掌握客戶的想法，是台新財富管理相當重視的」，陳怜吟說，台新理財顧問必須不定期打電話給客戶，或者拜訪客戶，以瞭解客戶健康狀況與家庭每一成員近況，以便適時為客戶提供資產配置的調整建議。

「傾聽客戶需求，而不強銷金融商品，是台新給每一位財務顧問的基本要求」，陳怜吟說，因為很多客戶最討厭理專不斷推銷新的金融商品，為者以強硬專業態度建議投資哪一類商品，卻忽略了客戶的感受，因為，客戶滿意度是台新最重視的一環，所以，如何讓客戶在食衣住行育樂等各方面感受到台新的誠意，就是台新最關注的所在。

「有些客戶會提出相當困難的專業問題測試財務顧問專業程度」，陳怜吟說，此時要如何透過溝通技巧取得客戶信任相當重要，但是，在理專的背後，更要有一組強大的後援研發部隊支援，在金控旗下有證券、投顧、票券等，每天提供最新全世界的市場訊息，產品部門並定期審核上架理財商品，務必求挑選出最符合市場趨勢與客戶需求的商品。這讓理專可以無後顧之憂，隨時因應客戶所提出的任何問題，尤其遭遇金融市場巨大情勢變化，理專能在第一時間通知客戶，提出分析與建議，更需要後援的研發團隊支持。台新建置一組橫跨各金融商品的後勤幕僚團隊，就是要讓所有尊爵會員VIP客戶感受到台新的專業與敬業態度，為客戶將資產做穩健管理。

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