阿爾發機器人理財 / FB粉絲頁 ─ 投資平台介紹與分享，實際使用心得：完整的財務專屬規劃、定期定額投資、實際使用心得
目錄索引
1. 優惠資訊
2. 關於阿爾發機器人理財
3. 阿爾發機器人理財平台介紹
4. 阿爾發機器人理財平台實際使用
4.1 阿爾發機器人理財平台實際使用心得
5. 投資平台資訊
優惠資訊
大大大優惠：三個月免顧問費 優惠傳送門
活動期間成功單筆下單1萬美元，並在阿爾發平台投資滿六個月後，即可獲得3個月免顧問費優惠券 投資試算傳送門
關於阿爾發機器人理財
「專屬的AI線上投資顧問」
「溫暖的機器人理財」
「一百美元開始，打造理想生活」
核心理念
「關心每一位理財客戶人生的AI─阿爾發機器人」
「被動投資，主動人生」
阿爾發透過機器人理財，在有限的費用下完成高品質財務規劃，讓投資變得便宜簡單又輕鬆！透過大數據模擬運算出成功機率，讓每位投資人準確達成財務目標。
投資平台特色
「機器人理財逐漸走向主流」
「自動化方式，不用再自己選標的」
「合法金融牌照」
「頂尖策略夥伴」
「市占穩定成長」
「國際資安認證」
阿爾發機器人理財發展史簡述
1 │ 2017~18：成立阿爾發金融科技、台灣金融總會投資。
2 │ 2019：取得國內外多項系統專利、國發基金入股投資。
3 │ 2020：櫃買中心創櫃版輔導申請、金管會核准成立阿爾發證券投顧、金管會核准機器人理財正式上線。
4 │ 2021 ：取得國際ISO 27001認證、金管會-金融監理沙盒創新計劃、永豐金證券合作正式上線。
5 │ 2022：正式推出信託合作服務、核准通過經濟部工業局創新平台計畫-機器人理財2.0。
阿爾發機器人理財策略夥伴/合作夥伴
1 │ 精誠資訊
2 │ 永豐金證券
3 │ 金融科技創新園區
4 │ 聯合創新加速器
5 │ 經濟部工業局
阿爾發機器人理財獲獎紀錄
1 │ 2021：第16屆【中華民國證券暨期貨金彝獎-傑出金融創新獎】
2 │ 2021：第18屆【國家品牌玉山獎-傑出企業領導人】
3 │ 2021：第一屆【數位金融獎-數位資訊安全獎-優質獎 投信投顧組】
4 │ 2021：國際資安標準【ISO/IEC 27001 資訊安全管理系統認證】
5 │ 2021：通過行政院【資安評鑑A級-資安滲透測試認證】
阿爾發機器人理財平台介紹
在日常的理財規劃，阿爾發機器人理財可以給予什麼幫助呢？
1 │ 完整的專屬財務規劃
2 │ 客製化全球資產配置
3 │ 低成本ETF
4 │ 自動紀律再平衡
5 │ 克服人性設計
6 │ 機 + 人專屬服務
阿爾發機器人理財優勢
1. 高CP值的顧問管理費：每年為投資人節省2~4%的顧問管理費，投資成本的部分每年可能有2~4倍之差。
2. 採用AI全球多元資產配置：結合了「現代投資理論」、「布雷克-利德曼模型」、「獨家再平衡技術」，與採用4~6檔Vanguard ETF：有：美國股市、世界小型股、美國房地產、世界債券、世界房地產，產出13種投資組合。
3. 提高報酬、降低風險：經過紀律再平衡後，在「年化報酬率」、「波動度」、「報酬風險比」等指標，皆有明顯成長。
4. 低成本：最低每月100美元，即可買進4~6檔全球配置的Vanguard ETF投資組合，讓以往覺得複雜的投資，也可以化為簡單。小金額即可開始長期累積，逐步實現財務目標。
Vanguard ETF是什麼？
「巴菲特推薦、指數型ETF第一品牌」
已成立45年以上的Vanguard ETF，總資產規模已達7.3兆美元，在超過170個國家裡，共擁有超過3000萬個投資人。
為指數型基金的先行者、全球最大的指數型基金資產管理公司、全球ETF投資者的首要選擇、超低的內涵成本、擁有大的規模資產，與具備優異的流動性。
一分鐘看懂阿爾發機器人理財-定期定額投資
「阿爾發機器人理財，小資族也可以輕鬆入手」
實際案例試算-情境：
已經38歲的投資人，每個月定期定額存2萬，退休後可以有多少被動收入？
1 │ 採用蒙地卡羅模擬試算：分為「較好」、「一般」、「較差」、「定存」。
2 │ 結果：最佳情況可有900萬的財富累積，跟「定存：銀行存款」相比多了450萬。
3 │ 產出之被動收入：退休後，每個月都可以提領2.5萬元作為終生的被動收入。
優勢：
1. 提早退休，不須擔心財務問題。
2. 滿足退休後的開銷：支付社區大學費用、旅遊費用。
3. 運用被動投資，主動自己的人生
阿爾發機器人理財平台實際使用
在GOOGLE搜尋阿爾發機器人搜尋到的官網、FB、IG、YOUTUBE等平台後，由平台內提供的各式資訊初步了解阿爾發機器人理財平台後，特別好奇，以目前每個月可以運用於投資上的金額來說，與想退休的年紀、退休後每個月想領到的被動收入大概是多少，直接點入官網上的「投資試算」，逐一填寫資料，獲得解答。
步驟：理財規劃目標
有：提早退休的生活、快速存下第一桶金、守護財富財產保值、當孩子教育的後盾、實現擁有家的夢想、累積長期財富等六大項可以選擇。
步驟：填入性別
理財規劃目標選擇的是-實現擁有家的夢想之後，選擇自己是女性或男性。
步驟：年齡確認
在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別之後，填入目前年齡。
步驟：投資方式確認
在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別 →填入年齡後，進入選擇投資方式的環節，有：單筆投資+定期定額、單筆投資、定期定額等三種投資方式可選擇。
步驟：確認每個月定期定額要分配多少
在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別 →填入年齡 → 選擇投資方式後，需填寫每個月定期定額的投資費用，3000元~20000元之間。
步驟：確認幾年後完成財富目標
在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別 →填入年齡 → 選擇投資方式 → 決定定期定額金額後，寫上預計幾年後完成買下自己的房子，這項財富目標。
步驟：確認實現財富目標金額
在填寫完理財規劃目標 → 選擇性別 →填入年齡 → 選擇投資方式 → 決定定期定額金額 → 多久達成財富目標等設定後，確認財富目標金額為1200萬元。
步驟：選擇試算金額之計算方式
在確認財富目標金額為1200萬元之後，有：在阿爾發機器人理財推薦，房子貸款以頭期款360萬做為試算金額後，確認：可以、自己設定、以房屋價值計算等試算方式。
步驟：確認對於投資產品的了解程度
填寫目前對於各式投資產品的了解程度，有：完全不了解、有一點了解、大致上了解、完全了解四種可選擇。
步驟：回答提問
選擇確認對於投資產品的了解程度為：有一點了解後，回答相關問題，此題選擇：重新配置投資。
步驟：回答相關問題
此題選擇：無法避免的過程。
此題選擇主要以固定薪水為主。
此題選擇：應該會頻繁的檢視投資狀況。
此題選擇，應該會選獲得5萬元。
步驟：確認投資組合
回答完各則相關問題後，確認最終選擇的投資組合，此題選擇，投資組合B (低風險資產70%、中風險資產20%、高風險資產10%)。
步驟：看結果
步驟：登入帳戶
已有阿爾發機器人理財的會員，在登入以後即可查看。
步驟：申請帳戶
第一次使用阿爾發機器人理財的朋友們，需要先申請帳戶，才能查看結果。
輸入各式資訊加入會員，即可註冊成功。
註冊成功，頁面自動跳轉。
自動跳轉，點選：回到計畫結果。
輸入已註冊的帳戶資訊。
目前定期定額，每個月的上限是2萬元，設定買房時間是5年；買房目標金額是3600000元 → 根據蒙地卡羅模擬，理財目標達成機率是0% 
亦有風險等級、投資組合報酬率、提高成功達成目標機率之改變等資訊可以參考，例如：延後買房期限、提高單筆投資、降低目標金額等方式。
蒙地卡羅模擬結果。
由阿爾發機器人理財，經過各式問題填答 → 產出專屬規劃 → 推薦投資組合。
修正距離買房的時間，拉長至15年，成功達成理財目標的機率↑上升到87%。
在15年內，每個月皆定期定額投入20000元，達成買房目標金額(房子1200萬元的頭期款360萬元)，成功的機率有87%，是相當高的。
經過免費試算後，對於目前可分配於投資(定期定額)的費用，預期獲得的效益，有了初步的了解。看完GET滿滿動力，繼續努力提高每個月的收入，穩穩的在每個月投入20000元，在15年後，實現支付頭期款買房的夢想。
關於開戶
「簡單四步驟」
1. 契約簽訂：登入阿爾發機器人理財網站進到會員中心的開戶進度，按下步驟1的「立即簽訂」按鈕。
2. 銀行證券開戶：點選按鈕「立即開戶」，並依序完成後續流程。
新戶：永豐銀行＋永豐金證券帳戶，有任一項尚未開戶完成，可點選步驟2的「立即開戶」按鈕。
舊戶：已有永豐銀行 + 永豐金證券帳戶，可跳過銀行證券開戶步驟，直接前往步驟3。
3. 簽訂三方合約：定期定額服務專屬步驟，如果需要使用定期定額服務，在步驟1的契約簽訂審核通過後，即可看到步驟3「立即簽訂』」按鈕亮起的提醒，點下按鈕與根據後續流程完成簽署三方合約即可。
4. 建立計畫：開戶步驟皆完成以後，即可進到阿爾發機器人理財系統中建立投資計畫。
機器人理財投資流程：
1. 客戶需求檢視
2. 設定財務目標
3. 衡量風險屬性
4. 進行資產配置
5. 投資組合建議
6. 定期投資組合再平衡
阿爾發機器人理財平台實際使用心得
「投資平台分享，選擇有效率的投資方式─阿爾發機器人理財：定期定額投資，藉由專業人員提供完整的財務專屬規劃，在規劃計畫中逐步實現財富自由。」
貼心提醒：
1. 投資平台分享之資訊，為阿爾發機器人理財官網、FB、IG、YOUTUBE等平台所查找到的資訊。
2. 實際使用步驟，採用阿爾發機器人理財官網試算，不保證最低收益與未來績效！
3. 投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳細閱讀公開說明書(投資人須知)。
4. 不負責顧問基金或有價證券之盈虧，亦不保證最低收益與未來績效
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備註：
1. 投資平台分享之資訊，為阿爾發機器人理財官網、FB、IG、YOUTUBE等平台所查找到的資訊。
2. 實際使用步驟，採用阿爾發機器人理財官網試算，不保證最低收益與未來績效！
3. 投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳細閱讀公開說明書(投資人須知)。
4. 不負責顧問基金或有價證券之盈虧，亦不保證最低收益與未來績效
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