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把錢存在銀行卻因為通膨讓金錢的購買力越來越薄，想要開始學習投資，可是又擔心賠掉自己的積蓄， 此時ETF就是最適合投資新手可以開始入門的投資策略?那究竟ETF是什麼?以下就和大家介紹什麼是ETF?以及ETF入門需要知道的細節。

 

ETF是什麼？怎麼買？投資新手必看重點整理！

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ETF（Exchange Traded Fund，）又稱為指數型投資基金，一檔ETF會有多支股票組合而成，可以有效的做到分散風險，有別於一般基金是根據基金經理人的投資策略進行選股，ETF是追蹤特定指數來達到自動化選股，所以選擇合適的指數就相當重要了，常見的指數包含台灣加權指數、美國標普500指數等。

 

ETF與股票本質上的差別

購買股票就代表你擁有公司的一部分，你就是該公司的股東，能夠與公司分享獲利或共同承擔風險，而ETF是採用民眾集資的方式，募資一筆錢後再進入市場由指數進行選股，獲利與虧損由集資的民眾共同承擔。

 

【股票入門】加權指數是什麼？為什麼專家很重視！

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股票的指數是衡量股票市場表現的指標，它可以用來反映整個股票市場或特定金融商品(如黃金、債券…等)價格變動的情況。股票指數的計算方式通常是根據其成分股的市值加權或價格加權進行計算，以便反映不同股票在指數中的重要性。

 

ETF的優缺點，為甚麼ETF較適合投資新手

 

優點一、分散風險

一開始進入投資市場的朋友，最擔心的應該不是賺的不夠多而是賠錢怎麼辦吧，購買單一股票需要從股票的基本面了解一間公司的財報，再透過財報去分析該間公司合理的價位落在哪裡，即便前面 布局都做對了萬一法說會出現不如預期的結果，股價出現不合理的下跌，想必此時的投資者應該是抱著股票睡不著吧。
ETF由於資金分散在不同的公司甚至不同的產業，可以大大減少單一支股票大跌時帶來的整體影響，雖然上漲的力道不如個股，但是下跌的力道也會較和緩，畢竟對於投資新手來說，最重要的不是報酬率的多寡，而是風險承擔的能力。

 

優點二、管理費低

共同基金的保管約在1%~3%左右。而由於ETF不需要基金經理人參與投資策略的規劃，所以ETF的管理費也會較一般基金低得多，台股ETF的管理費大約落在0.3~0.6%之間，美股ETF的管理費則落於0.03%~0.09%左右。

 

優點三、被動投資

ETF由於是追蹤某些特定的指數，只要選擇適合自己的指數，全看市場說話，搭配定期定額可以攤提購買成本，如果對該指數孰悉後可以搭配定期不定額達到較優的投資報酬率，對於投資新手來說屬於掌控性相對高又相對安全的投資策略。

 

缺點一、不適合短期操作

ETF透過將資金分散在不同家公司的股票上，達到分散風險的效果，自然而然也風散了個股大漲的獲利，所以ETF是適合存股的投資策略，但不是用於短線喔。

 

缺點二、無法自由挑選各股

ETF是通過指數被動選股的，當中的權值股及股票權重都是系統調整，投資者無法挑選各股也無法決定某一檔股票在該ETF中的權重。

 

【2024 ETF推薦】市場展望、台股&美股5大ETF推薦一次看！

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各檔ETF追蹤的指數都不一樣，到底哪一個指數擁有較高的風險，哪一個指數較適合新手呢?以下就和大家分享台股及美股常見的ETF以及他們各自追蹤的指數和成分股，大家不妨參考看看哪一個類別的指數比較適合你喔。

 

台股 ETF推薦

元大台灣50 ETF(0050)

由元大投信所發行，追蹤台灣50指數，該指數是追蹤台灣是大最大的50家上市公司，權值股當中光是台積電就佔了約50%的權重，其他產業包誇半導體產業、金融產業及電子科技業等等。

元大高股息ETF(0056)

由元大投信所發行，會重點選擇台灣高殖利率的50間公司，股價波動較低且可以穩定配息的ETF，當中權值股權重較為平均，主要成分股為電腦及周邊設計業、金融保險業、半導體產業，電子零組
件、電子通路業等。

國泰永續高股息ETF(00878)

選擇台灣平均年化殖利率前30名的高股息公司，並依照環境保護（Environmental）、社會責任（Social）以及公司治理（governance）進行評估，打造可永續發展的高股息ETF。

元大台灣高息低波ETF(00713)

該ETF是追蹤「台灣指數公司特選高股息低波動指數」的ETF，選擇台灣市值前250名並符合穩定營運、低波動、高股息特性的公司，為較適合保守型投資者的金融商品。

 

2024美股ETF推薦！投資美股ETF 5大重點及美股ETF大全就看這篇！

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SPY

SPY是追蹤美國標普500指數的ETF，該指數追蹤了美國本土市值最大的前500家上市公司，最能直接反應美國近期的發展力道，SPY也是目前美國上量最大的ETF。

QQQ

QQQ是追蹤美國那斯達克指數並排出當中金融股權重的ETF，該指數追蹤的權值股主要為科技業及網路產業為主，是美國最大的科技業ETF

VTI

追蹤CRSP 美國整體市場指數，該指數追蹤美國境內企業共3500家公司，這些公司有大有小，可以直接反應美國總體經濟的ETF。

SMH

追蹤美國半導體25指數，主要集中於半導體產業，當中包含了7成的美國公司及1成的台灣公司。

 

VOO是什麼？怎麼買？美股投資入門初學者必看！

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VOO跟上述提到的SPY一樣都是追蹤美國標普500指數的ETF，相較於SPY，VOO目前的管理費為0.03%，遠低於SPY的0.09%，也是適合新手ETF入門的標的唷。

 

【台股ETF】怎麼買才賺錢？台股熱門ETF挑選技巧告訴你！

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在台灣買台股ETF跟買台灣各股方法一樣，若還沒開戶可至自己習慣的銀行辦立證券商開戶，開戶完成後只需要透過各大券商的APP輸入ETF的股票代碼就可以進行交易了，不過每間券商的交易手續費減免都不盡相同，所以開戶前也是要做功課的喔。

 

台股常見的ETF

在台灣比較常聽到的就是台灣加權指數，用來追蹤台灣市值最大的前50大公司，而0050就是追蹤台灣加權指數的ETF，0056則是追蹤全台殖利率預期最高的30大公司，以上只是分享並非投資建議，大家在投資前還是要評估適不適合自己喔。

 

2024最新美股開戶｜四大券商推薦｜一口氣看完｜專家：安全性、手續費

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美股ETF相較於台股複雜一些，要先辦理海外券商如盈透證券Interactive Brokers、嘉信證券及第一證券Firstrade，之後在將台幣兌換成美金後電匯至海外，除了匯率之外，每一次電匯費用大約1000元台幣左右(不管金額多寡)，所以建議累績一筆資金之後再一次電匯，節省交易成本的支出。

雖然美股券商開戶入金比起台股券商複雜一些，但是交易方式跟台股一樣，只需再券商後台輸入要購買的ETF代碼就可以進行交易，而美股券商的好處是交易免手續費、還可以設定股息再投資，幫助你的雪球越滾越大。

 

美股、台股股票交割差別

台股在買股票時券商可以沒有錢，只要再交割日早上9點前將錢匯至戶頭即可，美股則是券商戶頭必須要有足夠的錢才可以進行交易(除非有開融資權限)，台股跟美股交割日都是T+2，假如再禮拜二購買股票或ETF，則會再禮拜四時完成股票交割。

 

股票、共同基金、ETF的比較

 

 

結論

巴菲特曾經說過:「投資只有兩個原則，第一條是不要輸錢，第二條是不要忘記第一條」與投資報酬率相比，風險控管會更加重要，對於不擅長自己選股，想要投資又擔心在股票股票市場上虧掉血汗錢的投資新手來說，ETF會是比較適合的投資策略，透過有策略的選擇指數類型，搭配分散風險，讓風險及報酬都能達到一個平衡，如果對於想要學習更多股票入門的知識，歡迎多參考投資成長家caven的部落格，讓你在投資的路上少走冤枉路。